第三章 货币法货币法测试题1、中国的法定货币是（ ）
a、美元
b、人民币
c、欧元
d、港币
2、在中国境内，可以自由流通的货币是（）
a、美元
b、欧元
c、人民币
d、日元
3、下列货币中，在中国流通时间长达2千年的货币是（）
a、美元
b、新币
c、圆形方孔的铜钱
d、纸币
4、新中国发行的第一套人民币中，面值最高的是（）
a、1千元
b、3千元
c、1万元
d、5万元
5、秦国统一六国后，发行的统一使用法定货币是（）
a、刀币
b、布币
c、圆形圆孔钱
d、圆形方孔的秦半两钱
6、人民币的单位为（ ）
a、元
b、美元
c、日元
d、港元
7、边远地区和交通不便地区的开户单位的库存现金限额，可以多于5天，但不得超过（ ）天的日常零星开支。
a、5
b、15
c、20
d、30
8、开户单位使用现金的范围有（ ）
a、工资、津贴、奖金
b、劳务报酬、差旅费
c、农产品收购款
d、1000元以下的零星支出
9、人民币，是指中国人民银行依法发行的货币，包括（ ）
a、纸币
b、硬币
c、外币
d、美元
10、禁止下列损害人民币的行为（ ）
a、故意毁损人民币；
b、制作、仿制、买卖人民币图样；
c、未经中国人民银行批准，在宣传品、出版物或者其他商品上使用人民币图样；
d、中国人银行规定的其他损害人民币的行为。
11、下列说法正确的有（ ）
a、禁止伪造、变造人民币
b、禁止出售、购买伪造、变造的人民币
c、禁止走私、运输、持有、使用伪造、变造的人民币
d、美元在中国境内可以自由流通和兑换
12、人民币有下列情形之一（ ）的，不得流通：
a、不能兑换的残缺的人民币
b、停止流通的人民币
c、不能兑换的污损的人民币；
d、仿冒的人民币
13、下列说法正确的有（ ）
a、人民币依其面额支付
b、人民币辅币单位为角、分
c、人民币由中国人民银行指定的专门企业印制
d、人民币发行基金是中国人民银行人民币发行库保存的已经进入流通的人民币
14、格勒善法则的意思是良币驱逐劣币，劣币逐渐退出流通。
15、我国有权发行货币的机构是中国银行。
16、人民币的经济发行原则，又称为信用发行原则，是指国家应当根据市场经济发展的需要和货币流通规律的要求发行货币。
17、我国的货币发行权属于中国人民银行。
18、人民币由中国银行统一印制、发行，任何单位和个人不得印制、发售代币券，以代替人民币在市场上流通。
19、未经中国人民银行批准，任何单位和个人不得研制、仿制、引进、销售、购买和使用印制人民币所特有的防伪材料、防伪技术、防伪工艺和专用设备。
20、商业银行可以根据需要发行纪念币。纪念币是具有特定主题的限量发行的人民币，包括普通纪念币和贵金属纪念币。
21、开户单位在销售活动中，不得对现金结算给予比转账结算优惠待遇；不得拒收支票、银行汇票和银行本票。
22、开户单位之间的经济往来，可以自由使用现金。
23、支付宝、微信的支付计算非常方便，商店可以拒绝使用现金。
24、禁止非法买卖流通人民币。
25、（ ）是国家管理人民币的主管机关，负责人民币管理条例的组织实施。
26、新版人民币由中国人民银行组织设计，报（ ）批准。
27、中国人民银行设立人民币发行库，在其分支机构设立分支库，负责保管人民币发行基金。各级人民币发行库主任由同级（ ）担任。
28、装帧流通人民币和经营流通人民币，应当经（ ）批准。
29、公安机关应当将没收的伪造、变造的人民币解缴当地（ ）。
30、一个单位在几家银行开户的，由一家（ ）负责现金管理工作，核定开户单位库存现金限额。
第四章银行监督管理法银行监督管理法测试题1、中华人民共和国银行业监督管理法通过的时间是（ ）
a、1997年10月31日
b、2003年12月27日
c、2007年10月31日
d、2000年10月31日
2、（ ）负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
a、中国银行
b、中国银保监会
c、中国证监会
d、中国工商银行
3、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（ ）日内予以回复。
a、10
b、20
c、30
d、60
4、中国银保监会对银行业金融机构的设立，自收到申请文件之日起（ ）个月内作出审批。
a、3
b、6
c、9
d、12
5、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（ ）以下罚款。
a、二十万元以上三十万元
b、十万元以上三十万元
c、十万元以上五十万元
d、一万元以上三十万元
6、银行业金融机构有下列情形之一（ ），由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
a、未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；
b、拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
c、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；
d、未按照规定进行信息披露的。
e、严重违反审慎经营规则的。
7、银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施（ ）：
a、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；
b、限制分配红利和其他收入；
c、限制资产转让；
d、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；
8、国务院银行业监督管理机构的监督管理对象有（）
a、商业银行
b、城市信用合作社
c、农村信用合作社
d、证券公司
9、不属于国务院银行业监督管理机构的监督管理对象有（）
a、金融资产管理公司
b、信托投资公司
c、证券公司
d、中国人民银行
10、银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列措施（ ）进行现场检查：
a、进入银行业金融机构进行检查；
b、询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；
c、查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存；
d、检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
11、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（ ）的原则。
a、合理
b、公开
c、公正
d、效率
12、审慎经营规则，包括（ ）等内容。
a、风险管理
b、内部控制
c、资本充足率
d、资产质量
13、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（ ）和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。
a、资产负债表
b、损益表
c、利润表
d、现金流量表
14、银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列措施（ ）：
a、询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明；
b、查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料；
c、对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存。
d、直接拘留并追究刑事责任。
15、银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。
16、国务院银行业监督管理机构应当和中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。
17、银行业监督管理机构采取调查措施，调查人员不得少于一人，并应当出示合法证件和调查通知书
18、阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法追究刑事责任。
19、国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行领导。
20、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查。
21、银行业监督管理机构工作人员，应当忠于职守，依法办事，公正廉洁，不得利用职务便利牟取不正当的利益，必要是可在金融机构等企业中兼任职务。
22、国务院审计、监察等机关，应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。
23、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（ ）、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。
24、未经（ ）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。
25、银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员，应当具备与其任职相适应的专业知识和( )。
26、《银行业监督管理法》的第一次修订时间是（ ）年10月31日
27、银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护。（ ）、各级政府部门、社会团体和个人不得干涉。
28、申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东的（ ）、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查。
29、国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和（ ），根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。
30、银行业自律组织的章程应当报国务院银行业监督管理机构（ ）。
第五章政策银行法第五章 政策银行法测验题1、下列属于政策性银行的有（ ）
a、中国工商银行
b、中国农业银行
c、国家开发银行
d、中国建设银行
2、不属于政策性银行的机构是（ ）
a、中国农业发展银行
b、中国农业银行
c、中国进出口银行
d、国家开发银行
3、中国农业发展银行董事会应当每（ ）年或必要时制订凯发官网入口的业务范围及业务划分调整方案，按规定履行相关程序。
a、1
b、2
c、3
d、4
4、国家开发银行的（ ）对经营和管理承担最终责任，依照相关法律法规和本行章程履行职责
a、股东会
b、董事会
c、监事会
d、董事长
5、中国进出口银行应当建立稳健的内部资本充足评估程序。内部资本充足评估应当至少每年开展（ ）次，评估结果应当作为资本预算与分配、授信决策和战略规划的重要依据。
a、1
b、2
c、3
d、4
6、国家开发银行的董事应当依照相关法律法规及本行章程，每年至少出席（ ）的董事会会议，认真履行职责，不得利用职位谋取不正当利益。
a、1/2
b、3/4
c、2/3
d、2/5
7、（ ）及其派出机构依法对国家开发银行实施监督管理。
a、中国银保监会
b、中国人民银行
c、中国证监会
d、市场监督管理局
8、国家开发银行董事会由（ ）组成。
a、执行董事
b、非执行董事
c、监事
d、经理
9、国家开发银行的董事会对经营和管理承担最终责任，依照相关法律法规和本行章程履行职责。主要职责包括但不限于下列事项（ ）：
a、制订凯发官网入口的业务范围和业务划分调整方案、章程修改方案、注册资本调整方案以及组织形式变更方案，按程序报国务院批准；
b、审议批准中长期发展战略、年度工作计划、年度经营计划和投资方案、年度债券发行计划、风险偏好书、资本管理规划、薪酬和绩效考核体系设置方案、内部审计章程和内部审计机构、年度报告等；
c、审议批准重大项目，包括重大收购兼并、重大投资、重大资产购置与处置、重大对外担保（银行担保业务除外）等；
d、制定年度财务预算方案和决算方案、利润分配和弥补亏损方案； （五）审议批准风险管理、内部控制等基本管理制度；
10、银监会及其派出机构依法对进出口银行的（ ）和风险状况等开展现场检查。
a、公司治理
b、风险管理
c、内部控制
d、资本管理
e、业务活动
11、中国农业发展银行应当构建由（ ）组成的公司治理架构，遵循各治理主体独立运作、有效制衡、相互合作、协调运转的基本原则，形成决策科学、执行有力、监督有效的公司治理机制。
a、股东会
b、高级管理层
c、监事会
d、董事会
12、中国农业发展银行的董事会下设专门委员会，负责向董事会提供专业意见或根据董事会授权就专业事项进行决策。专门委员会主要包括（ ）、关联交易控制委员会等
a、战略发展和投资管理委员会
b、风险管理委员会
c、审计委员会
d、人事与薪酬委员会
13、国家开发银行的高级管理层由（ ）以及银监会行政许可的其他高级管理人员组成。
a、总行行长
b、副行长
c、董事会秘书
d、监事
14、进出口银行应当建立由（ ）、业务部门组成的分工合理、相互制约、职责明确、报告关系清晰的内部控制治理和组织架构。
a、董事会
b、高级管理层
c、内控管理职能部门
d、内部审计部门
15、进出口银行应当按照（ ）的原则，建立有利于管控风险和开展政策性业务的授权体系。
a、统一管理
b、差别授权
c、动态调整
d、权责一致
16、农发行应当结合业务特点和风险补偿方式，有效识别、计量、监测和控制各项业务面临的信用风险。
17、农发行应当主动、有效防范声誉风险，制定完善声誉风险监测机制、应急预案和处置措施。
18、中国农业发展银行的治理机构包括股东会、董事会、监事会、总经理。
19、农发行董事会发挥领导作用，把方向、管大局、保落实，保证监督党和国家的方针、政策得到贯彻执行，把党的领导融入公司治理各个环节。
20、开发银行应当建立与本行战略目标、国别风险暴露规模和复杂程度相适应的国别风险管理体系，明确国别风险管理的战略、政策和流程，确保具备足够的资源有效识别、计量、监测和控制国别风险。
21、开发银行应当建立与规模、业务复杂程度和风险状况相适应的压力测试体系，定期开展压力测试，覆盖各类风险和主要业务领域。压力测试结果应当运用于各项经营管理决策。
22、开发银行应当建立科学有效的责任追究制度和问责机制，明确问责牵头部门、职责划分和问责流程，建立问责台账。对违法违规行为的直接责任人和相应的管理人员进行严肃问责。
23、银监会对进出口银行及其附属机构实行并表监管，综合运用定量和定性方法，重点关注进出口银行及其附属机构的整体资本、财务和风险情况，密切关注跨业经营以及内部交易带来的风险。
24、开发银行应当坚持依法（ ）、审慎稳健发展，遵守国家法律法规、银行业审慎经营规则，强化资本约束，实现长期可持续发展。
25、开发银行应当认真贯彻落实国家经济金融方针政策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的（ ）功能，发挥中长期投融资作用，加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。
26、开发银行应当按照分工明确、职责清晰、相互制衡、运行高效的原则构建与开发性金融相适应、覆盖各类风险和业务的（ ）体系，制定完善风险管理制度，构建有效的风险管理机制，确保各类业务风险得到有效的识别、计量、监测、控制。
27、进出口银行应当强化（ ）、风险管理、合规管理、内部审计部门的职能，保障其履职独立性。建立内部控制问题整改机制，明确整改责任部门，规范整改工作流程，确保整改措施有效落实。
28、进出口银行应当建立独立、垂直管理的内部审计体系及相应的报告制度和报告路径，审查评价并督促改善经营活动、风险状况、内部控制和治理机制，促进合规经营、履职尽责和稳健发展。内部审计部门应当对（ ）负责，按照规定及时向董事会报告工作和审计情况。
29、进出口银行应当建立健全（ ）机制，完善资本管理的政策、制度及实施流程，将符合条件的附属机构纳入并表管理范围，确保资本能够充分抵御各项风险，满足业务发展需要。
30、农发行监事会依照《国有重点金融机构监事会暂行条例》等有关法律法规设置和管理，由（ ）派出，对国务院负责。
31、农发行应当深入（ ）领域分析风险特点，构建与本行职能定位、风险状况、业务规模和复杂程度相匹配的全面风险管理体系，加强对各类风险的识别、计量、监测、控制和处置。
32、农发行应当建立覆盖各类风险的风险分析与报告制度，明确报告种类、报告频率，并按规定的报告路径进行报告。风险分析应当按照风险类型、业务种类、支持领域、地区分布等维度进行,至少（ ）开展一次。风险分析报告至少包括业务经营情况、风险状况、风险发展趋势、异常变化原因和相应的风险管理措施等内容。总行及分支机构的季度和年度风险分析报告应当按要求分别报送银监会及其派出机构。
第六章商业银行法第六章商业银行法（课后作业题）1、下列（ ）不属于商业银行的主要经营范围
a、买卖政府债券
b、提供保管箱服务
c、代理和推出新的保险业务
d、提供信用证服务及担保
2、依据商业银行法的规定，商业银行逆境内可以设立分支机构，但其拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）
a、40%
b、50%
c、60%
d、70%
3、商业银行贷款，资本充足率不得低于（ ）
a、8%
b、10%
c、15%
d、75%
4、商业银行贷款，流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（ ）
a、10%
b、25%
c、45%
d、75%
5、商业银行贷款，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（ ）
a、8%
b、15%
c、10%
d、50%
6、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（ ）年内予以处分。
a、1
b、2
c、3
d、5
7、商业银行应当于每一会计年度终了（ ）个月内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。
a、3
b、2
c、5
d、6
8、任何单位和个人购买商业银行股份总额（ ）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。
a、3%
b、8%
c、5%
d、15%
9、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（ ）亿元人民币。
a、100
b、5
c、1
d、10
10、设立城市商业银行的注册资本最低限额为（ ）亿元人民。
a、1
b、2
c、3
d、4
11、设立商业银行，应当具备下列条件（ ）
a、有符合商业银行法和《公司法》规定的章程；
b、有符合商业银行法规定的注册资本最低限额；
c、有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；
d、有健全的组织机构和管理制度。
12、设立商业银行的申请人应当填写正式申请表，并提交下列文件、资料（ ）
a、章程草案；
b、拟任职的董事、高级管理人员的资格证明；
c、法定验资机构出具的验资证明；
d、股东名册及其出资额、股份；
e、持有注册资本百分之五以上的股东的资信证明和有关资料。
13、设立商业银行分支机构，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交下列文件、资料（ ）
a、申请书，申请书应当载明拟设立的分支机构的名称、营运资金额、凯发官网入口的业务范围、总行及分支机构所在地等；
b、申请人最近二年的财务会计报告；
c、拟任职的高级管理人员的资格证明；
d、经营方针和计划；
e、营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料。
14、商业银行有下列变更事项之一（ ）的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：
a、变更名称；
b、变更注册资本；
c、变更总行或者分支行所在地；
d、调整凯发官网入口的业务范围；
e、变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东。
15、有下列情形之一（ ）的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员
a、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的；
b、担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的；
c、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的；
d、个人所负数额较大的债务到期未清偿的。
16、商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的规定（ ）：
a、资本充足率不得低于百分之八；
b、流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五；
c、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十；
d、流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之七十五；
17、商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。关系人是指（ ）：
a、商业银行的董事
b、商业银行的监事
c、管理人员、信贷业务人员
d、商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。
18、商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列行为（ ）：
a、利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费；
b、利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金；
c、违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保；
d、在其他经济组织兼职。
19、有下列情形之一（ ）的，对银行的接管终止：
a、接管决定规定的期限届满或者国务院银行业监督管理机构决定的接管延期届满；
b、接管期限届满前，该商业银行已恢复正常经营能力；
c、接管期限届满前，该商业银行被合并；
d、接管期限届满前，该商业银行被依法宣告破产。
20、商业银行有下列情形之一（ ），对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任。
a、无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的；
b、违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的；
c、非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的；
d、贪污受贿的。
21、对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，任何单位与个人不得例外。
22、商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存存款准备金，留足备付金。
23、商业银行应当保证存款本金和利息的支付，必要时，可以拖延、拒绝支付存款本金和利息。
24、商业银行贷款，应当实行审贷分离、分级审批的制度。
25、商业银行应当按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。
26、商业银行的会计年度自公历l月1日起至12月31日止。
27、商业银行是指依照商业银行法和（ ）设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。
28、商业银行以安全性、（ ）、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
29、商业银行开展信贷业务，应当严格审查借款人的资信，实行（ ），保障按期收回贷款。
30、商业银行开展业务，应当遵守（ ）的原则，不得从事不正当竞争。
31、设立商业银行，应当经（ ）审查批准。
32、设立农村商业银行的注册资本最低限额为（ ）万元人民币。
33、商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、（ ）、存款有息、为存款人保密的原则。
第七章 金融公司第七章 金融公司课后作业1、设立企业集团财务公司，应当报经（ ）审查批准
a、中国人民银行
b、中国银保监会
c、中国银行
d、市场监管局
2、设立企业集团财务公司的注册资本金最低为（ ）亿元人民币。财务公司的注册资本金应当是实缴的人民币或者等值的可自由兑换货币。
a、1
b、2
c、10
d、15
3、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。
a、10%
b、30%
c、25%
d、50%
4、金融租赁公司所开展的固定收益类证券投资业务，不得超过资本净额的( )
a、10%
b、25%
c、20%
d、30%
5、在法律、法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过资本净额的（ ）。
a、10%
b、30%
c、25%
d、50%
6、汽车金融公司注册资本的最低限额为（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。
a、1
b、5
c、3
d、10
7、汽车金融公司出资人中至少应有1名出资人具备（ ）年以上丰富的汽车金融业务管理和风险控制经验。 汽车金融公司出资人如不具备前款规定的条件，至少应为汽车金融公司引进合格的专业管理团队。
a、10
b、5
c、3
d、6
8、经中国银监会批准，汽车金融公司不可从事得业务有（ ）：
a、接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东3个月（含）以上定期存款；
b、接受汽车经销商采购车辆贷款保证金和承租人汽车租赁保证金；
c、经批准，发行金融债券；
d、向各种公司提供贷款
9、企业集团财务公司可以经营下列部分或者全部业务（ ）：
a、对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；
b、协助成员单位实现交易款项的收付；
c、经批准的保险代理业务
d、对成员单位提供担保；
e、对成员单位办理票据承兑与贴现；
10、设立企业集团财务公司，应当具备下列条件（ ）：
a、确属集中管理企业集团资金的需要，经合理预测能够达到一定的业务规模；
b、有符合《中华人民共和国公司法》和规定的章程；
c、有符合规定的最低限额注册资本金；
d、在法人治理、内部控制、业务操作、风险防范等方面具有完善的制度；
e、有符合要求的营业场所、安全防范措施和其他设施；
11、金融租赁公司应当建立以（ ）、高级管理层等为主体的组织架构
a、股东或股东（大）会
b、董事会
c、监事（会）
d、理事会
12、小额贷款公司的投资人可以是（ ）
a、自然人
b、企业法人
c、其他社会组织
d、政府机关
13、小额贷款公司可因下列原因（ ）解散。
a、公司章程规定的解散事由出现；
b、股东大会决议解散；
c、因公司合并或者分立需要解散；
d、依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销；
e、人民法院依法宣布公司解散。
14、非金融机构作为汽车金融公司出资人，应当具备以下条件（ ）：
a、最近1年的总资产不低于80亿元人民币或等值的可自由兑换货币，年营业收入不低于50亿元人民币或等值的可自由兑换货币（合并会计报表口径）；
b、最近1年年末净资产不低于资产总额的30%（合并会计报表口径）；
c、经营业绩良好，且最近2个会计年度连续盈利；
d、注册资本不低于100万元
15、汽车金融公司有以下情形之一（ ）的，经中国银监会批准，可向法院申请破产
a、不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力，自愿或应其债权人要求申请破产；
b、因解散或被撤销而清算，清算组发现汽车金融公司财产不足以清偿债务，应当申请破产。
c、政府决定解散
d、市场监管局吊销执照
16、汽车金融公司应遵守以下监管要求（ ）：
a、资本充足率不低于8%，核心资本充足率不低于4%；
b、对单一借款人的授信余额不得超过资本净额的15%；
c、对单一集团客户的授信余额不得超过资本净额的50%；
d、对单一股东及其关联方的授信余额不得超过该股东在汽车金融公司的出资额。
17、企业集团财务公司是指以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。
18、财务公司依法接受中国人民银行的监督管理。
19、融资租赁，是指出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可，将其从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活动。
20、金融租赁公司可以向企业和个人借款，但要签订借款合同。
21、金融租赁公司的重大关联交易应当经中国银保监会批准。重大关联交易是指金融租赁公司与一个关联方之间单笔交易金额占金融租赁公司资本净额5%以上，或金融租赁公司与一个关联方发生交易后金融租赁公司与该关联方的交易余额占金融租赁公司资本净额10%以上的交易。
22、汽车金融公司，是指经中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的银行金融机构。
23、汽车金融公司的出资人可以为中国境内外依法设立的非法人企业，其中主要出资人须为生产或销售汽车整车的企业或非银行金融机构。
24、未经中国银监会批准，汽车金融公司不得设立分支机构。
25、汽车金融公司应建立定期外部审计制度，并在每个会计年度结束后的4个月内，将经法定代表人签名确认的年度审计报告报送公司注册地的中国银监会派出机构。
26、金融租赁公司，是指经银监会批准，以经营融资租赁业务为主的（ ）金融机构。
27、金融租赁公司的注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币
28、小额贷款公司发放贷款，应坚持“小额、（ ）”的原则，鼓励小额贷款公司面向农户和微型企业提供信贷服务，着力扩大客户数量和服务覆盖面。
29、小额贷款公司应按照有关规定，建立审慎规范的资产分类制度和拨备制度，准确进行资产分类，充分计提呆账准备金，确保资产损失准备充足率始终保持在（ ）%以上，全面覆盖风险。
30、小额贷款公司的股东需符合法定人数规定。有限责任公司型的小额贷款公司应由（ ）个以下股东出资设立。
第九章 票据法票据法课后作业题1、见票即付的汇票，自出票日起（ ）个月内向付款人提示付款
a、1
b、2
c、3
d、4
2、定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，自到期日起（ ）日内向承兑人提示付款。
a、5
b、10
c、15
d、60
3、持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起（ ）日内，将被拒绝事由书面通知其前手；其前手应当自收到通知之日起（ ）日内书面通知其再前手。持票人也可以同时向各汇票债务人发出书面通知。
a、3，5
b、5，10
c、3，3
d、10，60
4、本票自出票日起，付款期限最长不得超过（ ）个月。
a、1
b、2
c、3
d、6
5、支票的持票人应当自出票日起（ ）日内提示付款；异地使用的支票，其提示付款的期限由中国人民银行另行规定。
a、3
b、5
c、10
d、60
6、涉外汇票、本票出票时的记载事项，适用（ ）法律。
a、背书地
b、收款地
c、兑付地
d、出票地
7、涉外票据的背书、承兑、付款和保证行为，适用（ ）法律。
a、出票地
b、行为地
c、背书地
d、付款地
8、在票据上的签名，应当为该当事人的（ ）。
a、本名
b、学名
c、艺名
d、小名
9、我国票据法规定的票据，包括（ ）
a、汇票
b、本票
c、支票
d、提单
10、票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括（ ）。
a、付款请求权
b、诉讼权
c、追索权
d、拍卖权
11、下列事项（ ）不得更改，更改的票据无效。
a、票据金额
b、兑付人
c、日期
d、收款人名称
12、汇票分为（ ）。
a、银行本票
b、银行汇票
c、商业支票
d、商业汇票
13、汇票必须记载下列事项（ ）
a、表明“汇票”的字样；
b、无条件支付的委托；
c、确定的金额；
d、付款人名称；
e、出票日期；
14、汇票到期日前，有下列情形之一（ ）的，持票人也可以行使追索权：
a、汇票被拒绝承兑的；
b、承兑人或者付款人死亡、逃匿的；
c、承兑人或者付款人被依法宣告破产的
d、承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动的。
15、持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列金额和费用（ ）：
a、被拒绝付款的汇票金额；
b、汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息；
c、取得有关拒绝证明和发出通知书的费用。
d、律师费
16、被追索人依照法律规定清偿后，可以向其他汇票债务人行使再追索权，请求其他汇票债务人支付下列金额和费用（ ）：
a、诉讼费用
b、已清偿的全部金额；
c、已清偿的全部金额自清偿日起至再追索清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息；
d、发出通知书的费用。
17、票据上的签章，为签名、盖章或者签名加盖章
18、以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的，或者明知有前列情形，出于恶意取得票据的，不得享有票据权利。
19、票据债务人可以自己与出票人或者与持票人的前手之间的抗辩事由，对抗持票人。但是，持票人明知存在抗辩事由而取得票据的除外。
20、票据上的记载事项应当真实，不得伪造、变造。伪造、变造票据上的签章和其他记载事项的，不承担法律责任。
21、汇票上未记载付款日期的，为到期后付款。
22、背书可以附有条件。背书时附有条件的，所附条件具有汇票上的效力。
23、见票即付的汇票无需提示承兑。
24、票据的取得，必须给付对价，即应当给付票据双方当事人认可的相对应的代价。
25、票据债务人不可以对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人，进行抗辩。
26、票据活动应当遵守法律、行政法规，不得损害（ ）。
27、票据出票人制作票据，应当按照法定条件在票据上（ ），并按照所记载的事项承担票据责任。
28、汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时，必须记载（ ）名称。
29、付款人承兑汇票，不得附有条件；承兑附有条件的，视为（ ）承兑。
30、保证人为二人以上的，保证人之间承担（ ）责任。
第十章证券法第十二章证券法测验题1、国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起（ ）个月内，依照法定条件和法定程序作出予以核准或者不予核准的决定，发行人根据要求补充、修改发行申请文件的时间不计算在内；不予核准的，应当说明理由。
a、6
b、3
c、2
d、1
2、向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（ ）万元的，应当由承销团承销。承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成。
a、三千
b、五千
c、一千
d、二千
3、证券的代销、包销期限最长（ ）日。
a、180
b、30
c、60
d、90
4、股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量（ ）的，为发行失败。发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还股票认购人。
a、90%
b、70%
c、75%
d、85%
5、为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后（ ）个月内，不得买卖该种股票。
a、6
b、5
c、4
d、3
6、上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份百分之五以上的股东，将其持有的该公司的股票在买入后（ ）个月内卖出，或者在卖出后（ ）个月内又买入，由此所得收益归该公司所有，公司董事会应当收回其所得收益。
a、3，6
b、3，3
c、6，6
d、12，12
7、上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起（ ）个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送记载法定内容的中期报告，并予公告。
a、2
b、1
c、3
d、6
8、通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到百分之五时，应当在该事实发生之日起（ ）日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告；在上述期限内，不得再行买卖该上市公司的股票。
a、6
b、3
c、5
d、10
9、我国证券法中规定的证券包括（ ）
a、股票
b、债券
c、认股权证
d、提单
10、证券的发行、交易活动，必须实行（ ）的原则。
a、公开
b、公平
c、协商一致
d、公正
11、公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准；未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券 。有下列情形之一（ ）的，为公开发行:
a、向特定对象发行证券的；
b、向不特定对象发行证券的；
c、向特定对象发行证券累计超过二百人的；
d、向特定对象发行证券累计超过一百人的；
12、公司公开发行新股，应当符合下列条件（ ）:
a、具备健全且运行良好的组织机构；
b、具有持续盈利能力，财务状况良好；
c、最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为；
d、最近三年有虚假记载行为。
13、公开发行公司债券，应当符合下列条件（ ）:
a、股份有限公司的净资产不低于人民币三千万元，有限责任公司的净资产不低于人民币六千万元；
b、累计债券余额不超过公司净资产的百分之四十；
c、最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息；
d、筹集的资金投向符合国家产业政策；
e、债券的利率不超过国务院限定的利率水平；
14、有下列情形之一（ ）的，不得再次公开发行公司债券:
a、过去对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，但已经清偿完毕；
b、前一次公开发行的公司债券尚未募足；
c、对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态；
d、违反本法规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途。
15、证券承销业务采取（ ）方式。
a、代销
b、包销
c、招标
d、拍卖
16、股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件（ ）:
a、股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行；
b、公司股本总额不少于人民币三千万元；
c、公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十五以上；公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为百分之十以上；
d、公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。
17、上市公司有下列情形之一（ ）的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易:
a、公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件；
b、公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者；
c、公司有重大违法行为；
d、公司最近二年连续亏损；
18、上市公司有下列情形之一（ ）的，由证券交易所决定终止其股票上市交易:
a、公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件；
b、公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正；
c、公司最近二年连续亏损，在其后一个年度内未能恢复盈利；
d、公司解散或者被宣告破产；
19、证券法规定的重大事件有（ ）:
a、公司的经营方针和经营范围的重大变化
b、公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定；
c、公司订立重要合同，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响；
d、公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况；
e、公司发生重大亏损或者重大损失；
f、公司的董事、三分之一以上监事或者经理发生变动；
20、禁止任何人以下列手段（ ）操纵证券市场:
a、单独集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量；
b、与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；
c、在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；
d、通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量；
21、国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门对已作出的核准证券发行的决定，发现不符合法定条件或者法定程序，尚未发行证券的，应当予以撤销，停止发行。已经发行尚未上市的，撤销发行核准决定，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还证券持有人；发行人的控股股东、实际控制人有过错的，可以不与发行人承担任何责任。
22、公开发行证券的发行人必须按照证监会指定选择承销商，无权依法自主选择承销的证券公司。
23、证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券。非依法发行的证券，可以私下买卖。
24、证券在证券交易所上市交易，应当采用公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式。
25、证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证券，或者泄露该信息，但可以建议他人买卖该证券。
26、通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到百分之二十时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。
27、在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的十二个月内不得转让。
28、证券业和银行业、信托业、保险业实行（ ）、分业管理，证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。国家另有规定的除外。
29、在国家对证券发行、交易活动实行集中统一监督管理的前提下，依法设立证券业协会，实行（ ）管理。
30、国务院证券监督管理机构设（ ）委员会，依法审核股票发行申请。
31、国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门对已作出的核准证券发行的决定，发现不符合法定条件或者法定程序，尚未发行证券的，应当予以撤销，停止发行。已经发行尚未上市的，撤销发行核准决定，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还证券持有人；保荐人应当与发行人承担（ ）责任，但是能够证明自己没有过错的除外。
32、股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由（ ）负责；由此变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
第十一章保险法第十三章保险法测验题1、投保人故意或者因重大过失未履行前款规定的如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同。前款规定的合同解除权，自保险人知道有解除事由之日起，超过（ ）日不行使而消灭。自合同成立之日起超过（ ）年的，保险人不得解除合同；发生保险事故的，保险人应当承担赔偿或者给付保险金的责任。
a、30，2
b、30，5
c、12，6
d、6，2
2、保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时作出核定；情形复杂的，应当在（ ）日内作出核定，但合同另有约定的除外。
a、10
b、30
c、60
d、15
3、保险人自收到赔偿或者给付保险金的请求和有关证明、资料之日起（ ）日内，对其赔偿或者给付保险金的数额不能确定的，应当根据已有证明和资料可以确定的数额先予支付；保险人最终确定赔偿或者给付保险金的数额后，应当支付相应的差额。
a、10
b、30
c、60
d、90
4、人寿保险以外的其他保险的被保险人或者受益人，向保险人请求赔偿或者给付保险金的诉讼时效期间为（ ）年，自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。
a、1
b、3
c、4
d、2
5、人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为（ ）年，自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。
a、3
b、5
c、2
d、4
6、在投保人补交保险费后，合同效力恢复。但是，自合同效力中止之日起满（ ）年双方未达成协议的，保险人有权解除合同。
a、2
b、3
c、4
d、5
7、投保人解除合同的，保险人应当自收到解除合同通知之日起（ ）日内，按照合同约定退还保险单的现金价值。
a、15
b、30
c、45
d、60
8、保险合同应当包括下列事项（ ）
a、保险人的名称和住所；
b、保险标的
c、保险金额；
d、保险费以及支付办法；
9、受益人是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。受益人可以是（ ）。
a、保险人
b、投保人
c、被保险人
d、加害人
10、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中的下列条款（ ）无效：
a、免除保险人依法应承担的义务的
b、加重投保人责任的；
c、排除投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的。
d、加重被保险人责任的；
11、投保人对下列人员（ ）具有保险利益
a、本人；
b、配偶
c、子女
d、父母
e、与投保人有劳动关系的劳动者。
12、说法正确的有（ ）
a、投保人可以为无民事行为能力人投保以死亡为给付保险金条件的人身保险，保险人可以承保。
b、以死亡为给付保险金条件的合同，未经被保险人同意并认可保险金额的，合同无效。
c、按照以死亡为给付保险金条件的合同所签发的保险单，未经被保险人书面同意，不得转让或者质押。
d、投保人可以按照合同约定向保险人一次支付全部保险费或者分期支付保险费。
13、有下列情形之一（ ）的，除合同另有约定外，保险人应当降低保险费，并按日计算退还相应的保险费
a、据以确定保险费率的有关情况发生变化，保险标的的危险程度明显减少的；
b、保险标的的保险价值明显减少的。
c、不可抗力
d、政府原因
14、保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列行为（ ）
a、对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况；
b、欺骗投保人、被保险人或者受益人；
c、阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务；
d、给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益
e、故意编造未曾发生的保险事故、虚构保险合同或者故意夸大已经发生的保险事故的损失程度进行虚假理赔，骗取保险金或者牟取其他不正当利益；
15、保险，是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的强制保险行为。
16、保险活动当事人行使权利、履行义务应当遵循诚实信用原则。
17、保险业和银行业、证券业、信托业可以混业经营、混业管理，保险公司与银行、证券、信托业务机构分别设立。国家另有规定的除外。
18、投保人是指与投保人订立保险合同，并按照合同约定承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。
19、投保人提出保险要求，经保险人同意承保，保险合同成立。保险人应当及时向投保人签发保险单或者其他保险凭证。
20、投保人因重大过失未履行如实告知义务，对保险事故的发生有严重影响的，保险人对于合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，而且可以不退还保险费。
21、再保险接受人可以向原保险的投保人要求支付保险费。
22、原保险的被保险人或者受益人可以向再保险接受人提出赔偿或者给付保险金的请求。
23、人身保险的受益人由被保险人或者投保人指定。
24、货物运输保险合同和运输工具航程保险合同，保险责任开始后，合同当事人可以解除合同。
25、重复保险的各保险人赔偿保险金的总和可以超过保险价值。除合同另有约定外，各保险人按照其保险金额与保险金额总和的比例承担赔偿保险金的责任。
26、（ ）是指与保险人订立保险合同，并按照合同约定负有支付保险费义务的人。
27、人身保险的投保人在保险合同订立时，对被保险人应当具有（ ）利益。
28、（ ）保险是以人的寿命和身体为保险标的的保险。
29、保险利益是指投保人或者被保险人对（ ）具有的法律上承认的利益。
30、订立保险合同，保险人就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问的，投保人应当（ ）告知。
31、订立合同时，投保人对被保险人不具有保险利益的，合同（ ）效。
32、投保人申报的被保险人年龄不真实，致使投保人支付的保险费少于应付保险费的，保险人有权更正并要求投保人补交保险费，或者在给付保险金时按照（ ）的比例支付。