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第一章 金融市场及金融机构

第一章单元测验

1、一家股份有限公司需要大量长期资金，该公司可以发行（）。
    a、商业票据
    b、股票
    c、短期融资券
    d、银行承兑汇票

2、资本市场指的是（）。
    a、货币市场和债券市场
    b、股票市场和货币市场
    c、债券市场和股票市场
    d、外汇市场和货币市场

3、家庭和政府是金融市场上主要的资金供给者，而企业是金融市场上主要的资金需求者。

4、金融资产的经济功能体现在促进资金流动、转换风险等方面。

5、金融衍生工具有高度的杠杠效应，投机者可以利用这一效应对冲风险，而企业可以利用这一效应进行套期保值。

6、美国的联邦基金市场属于资本市场。

7、随着我国金融市场的发展，我国实体经济获得资金的方式已经从间接融资为主发展为直接融资为主。

8、与货币市场工具相比，资本市场工具的风险更高。

9、我国同业拆借市场和回购市场的交易都是以隔夜品种为主的。

10、金融机构在金融市场上的重要作用体现在其可以降低交易成本和信息成本。

第四章 货币市场

第四章单元测验

1、（）是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。
    a、市场交易频繁
    b、市场交易量大
    c、市场交易灵活
    d、市场交易对象固定

2、大额可转让定期存单是银行为了逃避利率管制而进行金融创新的产物，主要用于吸收企业的（）。
    a、短期闲置资金
    b、长期存款
    c、保证金
    d、长期闲置资金

3、银行承兑汇票的转让一般是通过（）方式进行。
    a、贴现
    b、承兑
    c、再贴现
    d、转贴现

4、关于回购协议以下叙述错误的是（）。
    a、回购协议是一种抵押贷款，其抵押品为证券
    b、回购协议中所交易的证券主要是企业债
    c、逆回购协议和回购协议是一个问题的两个方面
    d、回购协议可能存在违约

5、中央银行参与货币市场的主要目的是（）。
    a、进行短期融资
    b、实现货币政策目标
    c、实现合理投资组合
    d、取得佣金收入

6、货币市场一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所集中开展，而是通过电信网络完成。

7、与银行承兑汇票相比，商业票据在二级市场的流动性较差。

8、在回购市场上，短期资金的供求者通过签订回购协议来融通资金。

9、在同业拆借市场拆入资金的多为中小商业银行。

10、货币市场共同基金一般属于封闭式基金，即其基金份额不可以随时购买和赎回。

第五章债券市场

第五章单元测验

1、在公司破产清算时，最应当优先偿还的债务是（）。
    a、高级债
    b、次级债
    c、优先股
    d、普通股

2、企业债的主管机构是（）。
    a、证监会
    b、国家发改委
    c、银保监会
    d、中央银行

3、私募债券不能公开发行，某个债项在一级市场的购买人不能超过（）人。
    a、200
    b、300
    c、500
    d、1000

4、如果市场利率较高，而某债券的票面利率较低，则该债券会（）。
    a、平价发行
    b、折价发行
    c、溢价发行
    d、对价发行

5、某债券的净价为95元，应计利息为1.98元，则其全价是（）。
    a、93.02
    b、95.00
    c、96.98
    d、98.02

6、债券的发行人是资金的借入者，发行债券的主体可以是（）。
    a、政府
    b、金融机构
    c、企业
    d、社会大众

7、国债是中央政府发行的债券，其特点有（）。
    a、安全性高
    b、收益较高
    c、流动性高
    d、价格波动较小

8、我国银行间债券市场市场属于（）。
    a、场外市场
    b、场内市场
    c、机构投资者市场
    d、商业柜台市场

9、在净价结算支付下，交易所和清算机构承担的义务有（）。
    a、及时公告应计利息
    b、及时垫付应计利息
    c、将利息转付给卖出方
    d、将利息转付给买入方

10、国际债券的特征有（）。
    a、国际债券会折价发行
    b、国际债券发行地和计价货币属于不同国家
    c、国际债券通常数额较大
    d、国际债券的发行人和发行地属于不同国家

第七章抵押贷款市场

第七章单元测验

1、由联邦政府部门担保的住房抵押贷款，首付比例可低至房屋价值的（）。
    a、50%
    b、30%
    c、10%
    d、3%以下

2、假定某人贷款120万元，期限20年，月利率为0.5%，按等额本金还款法偿还，没月本金固定不变，则每月偿还的本金数额为（）元。
    a、5000
    b、10000
    c、12000
    d、24000

3、转手证券和转付证券的主要区别在于（）。
    a、是否为权益凭证
    b、是否剥离利息和本金
    c、是否对基础资产组合所产生的现金流进行重新安排
    d、投资者获得的现金流是否会小于抵押贷款的现金流

4、美国联邦国民抵押协会俗称（）。
    a、房地美
    b、房美美
    c、房利美
    d、吉利美

5、cmo的典型形式一般包含四级债券，其中风险最大的是（）。
    a、a级债券
    b、b级债券
    c、c级债券
    d、z级债券

6、按揭贷款的抵押物通常是（）。
    a、住房
    b、土地
    c、农场
    d、应收账款

7、抵押贷款合约的特点是（）。
    a、分期付款
    b、数额较大
    c、期限较长
    d、授信对象仅为企业

8、次级抵押贷款只所以被确定为次优级，是因为（）。
    a、房屋价值较低
    b、借款人信用等级较低
    c、房屋质量较差
    d、借款人还款能力较差

9、如果借款人无力偿还住房抵押贷款，构成实质违约，则借款人可采取的保全措施有（）。
    a、出售抵押物
    b、向卖出cds的保险公司索赔
    c、提高贷款利率
    d、向买入cds的保险公司索赔

10、根据偿还方式，抵押贷款可以分为（）。
    a、漂浮式贷款
    b、分享增值贷款
    c、反向抵押贷款
    d、渐进式偿付贷款

第八章股票市场

第八章单元测验

1、独立董事为外聘，参与董事会，通常占董事会人数的（）。
    a、1/2
    b、1/3
    c、1/4
    d、1/5

2、上市公司必须要求（）个以上发起人。
    a、2
    b、3
    c、4
    d、5

3、德国法兰克福证券交易所指数是（）。
    a、cac指数
    b、罗素指数
    c、ftse100
    d、dax指数

4、证券市场自律监管的交易所是（）。
    a、伦敦证券交易所
    b、纽约证券交易所
    c、法兰克福证券交易所
    d、巴黎证券交易所

5、上海证券交易所成立于（）。
    a、1984年9月
    b、1986年9月
    c、1990年12月
    d、1991年7月

6、股份公司特点有（）。
    a、等额股份
    b、承担有限责任
    c、股东人数有下限而无上限
    d、财务公开

7、新三板上市公司股票交易规则是（）。
    a、做市转让
    b、协议转让
    c、竞价交易
    d、大宗交易

8、优先股的特征主要有（）。
    a、领取股息优先
    b、分配剩余财产优先
    c、没有选举权和经营决策权
    d、不能退股

9、上海证券交易所可交易的股票类型有（）。
    a、a股
    b、b股
    c、科创板
    d、国际板

10、场内市场包括（）。
    a、主板
    b、创业板
    c、新三板
    d、科创板

第九章股票定价

第九章单元测验

1、下列关于有效市场特征描述错误的是（）。
    a、能够快速、准确地对新信息做出反应
    b、证券投资的预期收益率与无风险利率和风险溢价有关，与其他因素无关
    c、任何交易（投资）策略都无法取得超额利润
    d、专业投资者的业绩好于个人投资者

2、g公司发行前总股本为1亿股，预测当年的税后利润为1.5亿元，净资产为4.2元/股.该公司计划于当年9月发行5000万a股，行业pe为20倍，用加权摊薄法计算其发行价为（）。
    a、25.67
    b、26.67
    c、27.68
    d、28.67

3、某公司在未来每年支付的每股股利为8元，投资者要求的必要收益率为10％，则该股票的内在价值为（）。
    a、60
    b、70
    c、80
    d、90

4、某公司股票初期的股息为1.6美元/每股，经预测该公司股票未来的股息增长率将永久性地保持在5%的水平，假定长期债券的利率=7.50%；股票市场风险溢价为5.5%；β=0.75。计算股权资本成本为（）。
    a、11.625%
    b、12.625%
    c、13.625%
    d、14.625%

5、某公司股票初期的股息为1.6美元/每股，经预测该公司股票未来的股息增长率将永久性地保持在5%的水平，假定长期债券的利率=7.50%；股票市场风险溢价为5.5%；β=0.75。计算出股权资本的内在价值为（）。
    a、22.358
    b、23.358
    c、24.358
    d、25.358

6、股权资本成本由（）构成。
    a、无风险利率rf
    b、风险溢价率
    c、系统性风险
    d、股权β

7、戈登模型最适用于具有下列特征（）的公司。
    a、公司已制定好了红利支付政策，并且这一政策将持续到将来
    b、公司以一个与名义经济增长率相当或稍低的速度增长
    c、公司发放的红利必须和稳定性的假设相一致
    d、对预期增长率的敏感性非常大

8、β值为0的股票，其预期收益也为0。

9、市场价格已充分反映所有过去的证券价格信息的市场是强势有效的。

10、证券的系统性风险可以用收益率的标准差衡量。

第十章金融衍生品市场

第十章单元测验

1、如果x=执行价格，s=到期时资产价格，p=期权价格。则：min（ s - x ，0） p 为（）。
    a、单位看涨期权的多头损益
    b、单位看涨期权的空头损益
    c、单位看跌期权的多头损益
    d、单位看跌期权的多头损益

2、期货交易中成交双方为（）。
    a、多头平仓者与空头平仓者成交
    b、多头开仓者与空头平仓者成交
    c、空头开仓者与多头平仓者成交
    d、都不是

3、（）dax指数，表述是正确的。
    a、巴黎
    b、法兰克福
    c、伦敦
    d、苏黎世

4、世界最大的黄金期货交易在（）。
    a、伦敦期货交易所
    b、纽约商业交易所
    c、芝加哥期货交易所
    d、香港期货交易所

5、（）年芝加哥商业交易所推出了第一张股指期货期货合约。
    a、1972
    b、1975
    c、1982
    d、1990

6、金融期货与金融期权的区别有（）。
    a、标的物不同
    b、履约保证不同
    c、和约制定者不同
    d、盈亏的特点不同

7、金融期货交易的功能（）。
    a、风险转移
    b、买空卖空
    c、套期保值
    d、价格发现

8、属实值期权的情况如下（）。
    a、对于看涨期权，当标的物市场价格高于执行价格时
    b、对于看跌期权，当标的物市场价格高于执行价格时
    c、对于看涨期权，当标的物市场价格低于执行价格时
    d、对于看跌期权，当标的物市场价格低于执行价格时

9、期权和约是一种赋予购买方在未来某一时期，以一定价格买入或卖出一定数量相关资产权利的合约。

10、百慕大期权是在有效期内特定天数执行。

第十章作业

1、假设2015年4月11日微软股票价格为28美元。甲认为微软股票价格将上升，因此以1美元的期权费向乙购买一份2015年7月到期、协议价格为30美元的微软股票看涨期权，一份标准的期权交易里包含了100份相同的期权。那么，甲、乙双方的盈亏分布如何？ 假设2015年4年11日微软股票价格为28美元。甲认为微软股票价格将下跌，因此以2美元的期权费向乙购买一份2015年7月到期、协议价格为25美元的微软股票看跌期权，一份标准的期权交易里包含了100份相同的期权。那么，甲、乙双方的盈亏分布如何？

第十一章投资基金市场

第十一章单元测验

1、按照投资风格进行划分，投资基金可以分为（）。
    a、封闭式基金和开放式基金
    b、公募基金和私募基金
    c、股票基金和债券基金
    d、成长型基金和收入型基金

2、某开放式基金的发行价位1元，基金认购费率为1%，某投资者欲以5万元认购该基金，则该投资者可以得到（）份基金。
    a、49500
    b、49504.95
    c、49505
    d、50000

3、某开放式基金的单位净资产为1.5元，基金申购费率为1%，某投资者欲以5万元申购该基金，则该投资者可以得到（）份基金。
    a、33000
    b、33003
    c、33003.3
    d、33004

4、投资基金的特点包括（）。
    a、规模经营
    b、集中投资
    c、专家管理
    d、服务专业化

5、下列不属于封闭式基金特点的是（）。
    a、基金规模固定
    b、存续期限确定
    c、交易价格直接由基金单位净值决定
    d、投资者通过向基金公司申购和赎回进行交易

6、相比于个人投资者，投资基金的一个显著优点为，可以通过分散投资来最大限度的降低非系统性风险。

7、收入型投资基金主要追求资本增值，适合风险承受能力较大的投资者。

8、etf基金在进行申购和赎回时，采用现金交易的方式。

9、lof基金既可以在交易所进行交易，又可以在一级市场进行申购和赎回。

10、基金净资产价值代表了基金单位的内在价值，单位基金的价格与其净资产价值一般是趋于一致的。

第十三章黄金市场

第十三章单元测验

1、1盎司黄金等于（）克。
    a、30.1
    b、31.1
    c、32.1
    d、33.1

2、全球最大的场外交易市场是（）。
    a、伦敦金银市场协会
    b、nymex
    c、cbot
    d、苏黎世黄金市场

3、上海期货交易所于（）推出黄金期货。
    a、2002年10月30日
    b、2006年7月9日
    c、2008年1月9日
    d、2010年4月16日

4、世界最大的黄金期货交易在（）。
    a、伦敦期货交易所
    b、纽约商业交易所
    c、芝加哥期货交易所
    d、香港期货交易所

5、黄金t d交易是（）。
    a、现货
    b、远期
    c、期货
    d、期权

6、黄金分类有（）。
    a、清色金
    b、k金
    c、混色金
    d、荒金

7、中国一直是贫金国的原因是（）。
    a、鸦片战争
    b、日本侵华
    c、携金逃离
    d、投机交易

8、纸黄金交易规则有（）。
    a、t 0
    b、双向
    c、保证金
    d、实物交割

9、黄金首饰不适合投资。

10、黄金期货收益稳定。

第二章 利率的决定

第二章单元测验

1、在资金总供给不变的情况下，政府部门对资金过多的需求导致私人部门的资金需求减少，这种情况被称为（）。
    a、破窗效应
    b、蝴蝶效应
    c、需求效应
    d、挤出效应

2、我国利率市场化改革的进程中，最早实现利率市场化的利率是（）。
    a、同业拆借利率
    b、国债利率
    c、存款利率
    d、贷款利率

3、2007年次贷危机爆发后，美国利率大幅度下跌的原因有（）。
    a、货币供给增加
    b、货币供给减少
    c、货币需求增加
    d、货币需求减少

4、高利率会提高投资者的必要收益率，所以股价必然上升。

5、投资者的必要收益率只与风险溢价有关，与无风险利率无关。

6、当中央银行买入国库券时，国库券的价格上升，货币市场上其它有价证券的价格下降。

7、当完成项目的必要收益率上升时，企业部门的可贷资金需求会增加，利率会上升。

8、当美元利率相对于日元利率很高时，美国的借款者对日元的需求必然增加。

9、由于股票具有高风险，因此投资者更愿意购买国债。

10、在其它因素不变的情况下，通货膨胀预期下降，利率会下降。

期末考试

期末考试

1、二级市场是流通转让的市场，因此二级市场债券买卖是（）。
    a、发行人与投资者之间的交易
    b、发行人与发行人之间的交易
    c、投资者与投资者之间的交易
    d、发行人与代理机构之间的交易

2、买入债券，约定某个时间再卖给交易对手的交易行为属于（）。
    a、现货交易
    b、正回购
    c、现券交易
    d、逆回购

3、假设某债券的面值为100元，每年支付5%的利息，还有3年到期，假定市场利率为6%，则该债券的现值为（）元。
    a、83.96
    b、88.16
    c、90.70
    d、100.00

4、假设某债券的面值为100元，每年支付5%的利息，还有3年到期，假定市场利率为6%，则该债券的价格为（）元。
    a、96.00
    b、97.33
    c、103.00
    d、102.72

5、某零息债券的面值为1000英镑，还有20年到期，假定投资者要求的必要收益率为8%，则该债券的价值为（）英镑。
    a、214.55
    b、463.19
    c、675.56
    d、1000

6、假设某债券的面值为100元，每年息票率为6%，每半年支付一次利息，还有3年到期，假定市场利率为5%，则该债券的价格为（）元。
    a、89.85
    b、97.33
    c、102.72
    d、102.75

7、某债券的麦考利久期为2.81,修正久期是2.57，如果不考虑凸度，则当利率下降1%时，债券价格上升（）。
    a、2.80
    b、2.81
    c、2.50
    d、2.57

8、某永久债券的面值为1000美元，息票率为8%，每年支付一次利息，必要收益率为8%，则该永久债券的价值应为（）美元。
    a、74.07
    b、800
    c、1000
    d、1250

9、某债券的持有人可在将来的某个时期内，能按照债券发行时约定的条件用持有的债券换取上市公司股票，则该债券属于（）。
    a、可转换债券
    b、可赎回债券
    c、可回售债券
    d、可回购债券

10、在票面利息、支付时间、违约风险等相同的条件下，下列哪种债券价格相对较低（）。
    a、可转换债券
    b、可分离债券
    c、可回售债券
    d、可赎回债券

11、某抵押打款为10万美元，期限10年，在前9年每年偿付5000美元的本金，最后一年偿付55000美元本金，这类贷款属于（）。
    a、反向抵押贷款
    b、分享增值型抵押贷款
    c、漂浮式抵押贷款
    d、固定本息抵押贷款

12、假定某人贷款240万元，期限20年，月利率为0.5%，按等额本金还款法偿还，每月偿还的本金数额为（）元。
    a、5000
    b、10000
    c、12000
    d、24000

13、假定某人贷款240万元，期限20年，月利率为0.5%，按等额本金还款法偿还，首月偿还的利息数额为（）元。
    a、5000
    b、10000
    c、12000
    d、24000

14、以住房抵押贷款为底层资产，直接依靠其资产池产生的本金和利息产生的现金流而发行的资产支持证券属于（）。
    a、mbs
    b、abs
    c、cds
    d、cmo

15、假定某人贷款240万元，期限20年，月利率为0.5%，按等额本息还款法偿还，月均偿还的本息数额为（）元。
    a、13310.34
    b、15838.94
    c、14543.53
    d、17194.35

16、假定某人贷款240万元，期限20年，月利率为0.5%，按等额本息还款法偿还，首月偿还的利息数额为（）元。
    a、5000
    b、10000
    c、12000
    d、14400

17、债券发行价格确定方式中，以募集完发行额为止的所有投标者报出的最低中标价格作为最终发行价的是（）。
    a、美国式招标
    b、混合式招标
    c、荷兰式招标
    d、簿记建档式

18、投资者以98元购买期限为180天的国库券，其贴现率为（）。
    a、1%
    b、2%
    c、3%
    d、4%

19、投资者以98元购买期限为180天的国库券，并在持有90天后以99元的价格将债权卖出，则其收益率为（）。
    a、2%
    b、2.07%
    c、4.08%
    d、4.14%

20、国际同业拆借中大量使用的基准利率是（）。
    a、libor
    b、shibor
    c、ibor
    d、hibor

21、同业拆借市场上，最活跃、交易量最大的参与者是（）。
    a、证券公司
    b、商业银行
    c、保险公司
    d、财政部

22、我国的投资基金都属于（）。
    a、开放式基金
    b、封闭式基金
    c、契约型基金
    d、公司型基金

23、etf是指（）。
    a、交易型开放式基金
    b、上市型开放式基金
    c、封闭式基金
    d、社保基金

24、a开放式基金的资产净值为每份额2元，基金的申购费率为1%，某投资人欲申购10万元的a基金，试问该投资者可申购的份额为（）。
    a、45000份
    b、45019份
    c、49019.61份
    d、45020份

25、下列选项中，负责具体运营基金的机构是（）。
    a、基金托管人
    b、基金发起人
    c、基金管理人
    d、基金投资人

26、影响证券投资基金价格波动的最主要因素是（）。
    a、基金资产净值
    b、基金市场供求关系
    c、股票市场走势
    d、政府有关基金政策

27、二战后布雷顿森林体系下的国际结算货币是（）。
    a、英镑
    b、美元
    c、欧元
    d、日元

28、间接标价法下，汇率上升表明本币（）。
    a、升值
    b、贬值
    c、币值不变
    d、币值无法判断

29、当前全球交易量最大的外汇市场为（）。
    a、纽约外汇市场
    b、伦敦外汇市场
    c、东京外汇市场
    d、香港外汇市场

30、决定市场汇率的主要力量是下列哪个市场参与者为主体形成的供求（）。
    a、外汇银行
    b、中央银行
    c、外汇经纪人和交易商
    d、外汇的实际供应者和需求者

31、按成交后收付时间的不同，可以将汇率分为（）。
    a、基础汇率与套算汇率
    b、即期汇率与远期汇率
    c、买入汇率与卖出汇率
    d、名义汇率与实际汇率

32、在一国金融市场上主要作为资金供给者的部门是（）。
    a、证券公司
    b、家庭部门
    c、企业部门
    d、政府部门

33、一家公司买入1亿元新发行的国债，该公司买入国债的市场是（）。
    a、国债初级市场
    b、国债二级市场
    c、国债次级市场
    d、国债流通市场

34、一家公司卖出去年买入的1亿元国债，该公司卖出国债的市场是（）。
    a、国债初级市场
    b、国债一级市场
    c、国债次级市场
    d、国债发行市场

35、有关债务证券价格变化所面临风险的说法，正确的是（）。
    a、面临利率风险和信用风险
    b、只有信用风险
    c、没有利率风险和信用风险
    d、只有利率风险

36、在其它因素不变的情况下，当政府财政赤字增加时，市场利率会（）。
    a、下降
    b、上升
    c、不变
    d、无法判断

37、在其它因素不变的情况下，当经济衰退时，市场利率会（）。
    a、下降
    b、上升
    c、不变
    d、无法判断

38、在其它因素不变的情况下，当国外资金流入增加时，市场利率会（）。
    a、下降
    b、上升
    c、不变
    d、无法判断

39、假定6个月期限的国库券收益率是2%，一家公司计划发行180天期限的商业票据，如果信用风险溢价为0.5%，流动性溢价为0.1%，税收调整系数为0.2%，则该公司商业票据的收益率为（）。
    a、2.5%
    b、2.8%
    c、2.6%
    d、2.2%

40、假设你有机会购买市政债券或是国债，二者的售价和面值都是1000美元。市政债券每期付息60美元，国债每期付息70美元。假定你的所得税税率为20%，应该选择（）。
    a、国债
    b、国债和市政债券各50%
    c、市政债券
    d、30%国债和70%市政债券

41、期货交易中成交双方为（）。
    a、多头开仓者与空头开仓者成交
    b、多头开仓者与空头平仓者成交
    c、空头开仓者与多头平仓者成交
    d、都不是

42、中国在法国发行美元债券，此债券属于（）。
    a、外国债券
    b、扬基债券
    c、欧洲债券
    d、龙债券

43、利率天数计算的惯例中，实际天数/实际天数适用于（）。
    a、长期国债
    b、公司债券
    c、市政债券
    d、短期国债

44、德国法兰克福证券交易所指数是（）。
    a、cac指数
    b、罗素指数
    c、ftse100
    d、dax指数

45、证券市场自律监管的交易所是（）。
    a、伦敦证券交易所
    b、纽约证券交易所
    c、法兰克福证券交易所
    d、巴黎证券交易所

46、上海证券交易所成立于（）。
    a、1984年9月
    b、1986年9月
    c、1990年12月
    d、1991年7月

47、新股发行时，向公众发行的股数不少于公司拟发行股本总额的（）。
    a、25%
    b、30%
    c、35%
    d、40%

48、集合竞价遵循的原则是（）。
    a、最大成交量
    b、价格优先
    c、时间优先
    d、平仓优先

49、我国证券市场竞价交易中，实行“t 0”交易的品种有（）。
    a、主板a股
    b、科创板
    c、中小板
    d、跨境基金

50、下列关于有效市场特征描述错误的是（）。
    a、能够快速、准确地对新信息做出反应
    b、证券投资的预期收益率与无风险利率和风险溢价有关，与其他因素无关
    c、任何交易（投资）策略都无法取得超额利润
    d、专业投资者的业绩好于个人投资者

51、按发行主体分类，债券可分为（）。
    a、政府债券
    b、公司债券
    c、次级债券
    d、金融债券

52、债券与股票都是重要的融资工具，但是有本质区别，主要表现为（）。
    a、表明的关系不同
    b、收益的决定不同
    c、求偿等级不同
    d、风险等级不同

53、债券的发行人是证券发行的主体，也是（）。
    a、债务人
    b、持券人
    c、偿债主体
    d、资金的借入方

54、发行人有权在特定的时间按照某个价格从债券持有人手中将其买入的债券属于（）。
    a、可赎回债券
    b、可回售债券
    c、可转换债券
    d、含看涨期权的债券

55、在我国，公司债目前主要包括（）。
    a、短期融资券
    b、中期票据
    c、公司债及企业债
    d、央行票据

56、私募是指向特定对象发行债券，下列符合其特点的有（）。
    a、发行对象不得少于200人
    b、发行费用也较高
    c、发行手续较为简单
    d、不得在公开媒体进行宣传

57、场外交易市场是指通过大量分散的证券经营机构的证券柜台和主要电讯设施买卖债券而形成的市场，下列属于场外市场的有（）。
    a、银行间债券市场
    b、上海证券交易所
    c、上深圳证券交易所
    d、商业银行柜台交易市场

58、我国银行间债券市场市场属于（）。
    a、场外市场
    b、场内市场
    c、机构投资者市场
    d、商业柜台市场

59、必要收益率是投资者对某资产合理要求的最低收益率，是计算债券利息和本金现值的贴现率，该收益率与下列哪些因素有关（）。
    a、违约风险
    b、债券面值
    c、市场利率
    d、流动性风险

60、随着债券到期时间的临近，该债券（）。
    a、价格波动幅度减少
    b、价格逐渐接近面值
    c、价格下降或上升的速度递减
    d、价格与面值的差值越来越大

61、抵押贷款的借款人通常是（）。
    a、商业银行
    b、储蓄机构
    c、工商企业
    d、自然人

62、抵押贷款的提供者通常为（）。
    a、保险公司
    b、信用社
    c、储蓄机构
    d、商业银行

63、根据借款人的信用等级和还款能力，抵押贷款可分为（）。
    a、优级贷款
    b、alt-a 贷款
    c、次级贷款
    d、质押贷款

64、如果借款人无力偿还住房抵押贷款，构成实质违约，则借款人可采取的保全措施有（）。
    a、出售抵押物
    b、向买入cds的保险公司索赔
    c、提高贷款利率
    d、向卖出cds的保险公司索赔

65、下列货币市场工具中有二级市场的是（）。
    a、国库券
    b、同业拆借
    c、银行承兑汇票
    d、回购协议

66、下列属于大额可转让存单特点的是（）。
    a、不记名，可以流动转让
    b、金额较大
    c、利率固定
    d、可以提前支取

67、下列属于银行承兑汇票市场的常用交易行为的有（）。
    a、背书
    b、贴现
    c、再贴现
    d、转贴现

68、我国沪、深证券交易所进行回购交易的主要品种包括（）。
    a、国债
    b、企业债
    c、短期融资券
    d、特种金融券

69、回购市场利率的决定因素包括（）。
    a、用于回购的债券的质地
    b、回购期限的长短
    c、交割的条件
    d、货币市场其他子市场的利率水平

70、投资基金的特点包括（）。
    a、规模经营
    b、集中投资
    c、专家管理
    d、服务专业化

71、投资基金按照组织形式不同可以分为（）。
    a、开放式基金
    b、封闭式基金
    c、契约式基金
    d、公司型基金

72、开放式基金的基本交易种类是（）。
    a、回购
    b、申购
    c、赎回
    d、转换

73、成长型基金与收入型基金的区别主要表现在（）。
    a、投资目标不同
    b、投资工具不同
    c、资金分配不同
    d、派息情况不同

74、etf基金和lof基金的区别包括（）。
    a、申购和赎回的方式不同
    b、申购和赎回的投资者不同
    c、能否在二级市场进行交易
    d、投资对象不同

75、下列属于sdr组成货币是（）。
    a、美元（usd）
    b、人民币（chy）
    c、加元（cad）
    d、澳元 （aud）

76、外汇市场的主要参与者包括（）。
    a、外汇银行
    b、中央银行
    c、外汇经纪人和交易商
    d、外汇的实际供应者和需求者

77、按照外汇的可兑换程度，可以将外汇分为（）。
    a、自由外汇
    b、记账外汇
    c、贸易外汇
    d、非贸易外汇

78、套汇交易的具体方式包括（）。
    a、直接套汇
    b、货币互换
    c、利率互换
    d、间接套汇

79、为了规避未来外汇汇率波动的风险，投资者可以选择进行（）。
    a、即期外汇交易
    b、远期外汇交易
    c、即期对远期的掉期交易
    d、非抵补套利交易

80、一家股份有限公司需要大量短期资金，该公司可以发行（）。
    a、商业票据
    b、股票
    c、短期融资券
    d、可转债

81、在一国金融市场上主要作为资金需求者的部门是（）。
    a、金融机构
    b、家庭部门
    c、企业部门
    d、政府部门

82、影响利率变动的经济因素有（）等。
    a、经济增长
    b、通货膨胀
    c、货币供给
    d、预算赤字

83、与同样期限的大额可转让定期存单相比，国库券的（）。
    a、流动性更低
    b、流动性更高
    c、信用风险更高
    d、信用风险更低

84、在其他条件不变的情况下，如果政府通过发行大量的国库券来弥补新增的财政赤字，会导致（）。
    a、国库券收益率上升
    b、国库券收益率下降
    c、国库券价格下降
    d、国库券价格上升

85、与同样期限的国库券相比，商业票据的（）。
    a、流动性更低
    b、流动性更高
    c、信用风险更高
    d、信用风险更低

86、可转换债券的特点有（）。
    a、债权性
    b、到期性
    c、可转换性
    d、股权性

87、新三板上市公司股票交易规则是（）。
    a、做市转让
    b、协议转让
    c、竞价交易
    d、大宗交易

88、期货交易成交撮合原则有（）。
    a、开仓优先
    b、价格优先
    c、平仓优先
    d、时间优先

89、上海证券交易所可交易的股票类型有（）。
    a、b股
    b、a股
    c、科创板
    d、国际板

90、场内市场包括（）。
    a、主板
    b、创业板
    c、新三板
    d、科创板

91、我国股票发行采取的制度有（）。
    a、行政审批制
    b、核准制
    c、保荐人制
    d、注册制

92、指数样本的选样标准主要有（）。
    a、交易规模
    b、流动性
    c、活跃程度
    d、行业代表性

93、证券交易委托主要有（）。
    a、限价委托
    b、市价委托
    c、全权委托
    d、停止损失委托

94、我国证券市场竞价交易中，实行“t 1”交易的品种有（）。
    a、a股
    b、基金
    c、债券
    d、港股通

95、沪深a股交易制度的类型主要有（）。
    a、协议转让制度
    b、竞价交易制度
    c、大宗交易制度
    d、做市商交易制度

96、国库券的贴现率总是小于持有期相同的年化收益率。

97、国库券一般每年的付息次数为1次。

98、由出票人签发的，委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付一定金额给收款人或持票人的票据被称为汇票。

99、再贴现指办理贴现业务的银行将其贴现收进的未到期票据，再向其他银行或贴现机构进行贴现的票据转让行为。

100、同业拆借市场存在一个统一的交易所，所有会员之间的交易都在交易所进行。

101、成长型投资基金主要追求资本增值，适合风险承受能力较大的投资者。

102、相比于封闭式基金，开放式基金的投资策略更加强调对流动性的管理。

103、lof基金可以在交易所挂牌交易，因此属于封闭式基金。

104、lof基金在进行申购和赎回时，采用现金交易的方式。

105、etf基金每天提供一个基金净值报价。

106、金本位制度下的国际结算货币是美元。

107、直接标价法下，汇率上升表明本币升值。

108、中央银行为了保持公正性，不参与外汇市场。

109、如果两种货币的即期汇率都以美元作为单位货币，那么计算交叉汇率时应该采用同边相乘的方法。

110、为了避免汇率波动的风险，进口商可以签订按照远期汇率卖出外币的合约。

111、股票是一种资本市场工具，也被称为权益证券。

112、次级抵押贷款虽然面临更高的违约风险，但其借款人并不会被要求更高的利率。

113、我国的同业拆借市场属于货币市场。

114、尽管我国金融市场迅速发展，但我国实体经济融资的主要方式依然是以间接融资为主。

115、与资本市场工具相比，货币市场工具的风险更高。

116、在其它因素不变的情况下，中央银行在货币市场上卖出国库券，会导致货币市场工具的价格上升。

117、股票的价格只受利率变化的影响，与公司预期公司现金流无关。

118、与家庭和企业不同，中央政府对可贷资金的需求更具有利率弹性。

119、预期对家庭收入征税的税率显著上升时，在其它因素不变的情况下，家庭对可贷资金的需求将增加。

120、低利率会提高投资者的必要收益率，所以股价必然下降。

121、根据流动性溢价理论，一条水平的收益率曲线意味着未来利率是上升的。

122、在其他条件相同的情况下，可转债的收益率要高于不可转换债券的收益率。

123、国债的利率期限结构指的是国债的期限与持有期收益率之间的关系。

124、纯粹预期理论假定不同期限债券是可以完全替代的，而分割市场理论则假定不同期限市场的债券完全不能替代。

125、穆迪公司评级为baa级（包括baa级）以上的债券为投资级的债券。

126、β值为0的股票，其预期收益也为0。

127、市场价格已充分反映所有过去的证券价格信息的市场是强势有效的。

128、证券的系统性风险可以用收益率的标准差衡量。

129、期权和约是一种赋予购买方在未来某一时期，以一定价格买入或卖出一定数量相关资产权利的合约。

130、百慕大期权是在有效期内特定天数执行。

131、国债报价中，现金价格是不含利息的报价。

132、虚值期权是指当期权合约的买方按执行价格执行期权时马上就处于亏损的状态。

133、贴现债券是指以面额为基础，将债券利息用贴现的方式先行扣除，采用低于面额的价格发行，到期后按面额偿还的债券。

134、存托凭证(deposition receipts，简称dr)，又称存券收据或存股证，是指在美国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证，属公司融资业务范畴的金融衍生工具。

135、货币互换是将一种货币贷款的本金和固定利息与几乎等价的另一种货币贷款的本金和固定利息进行互换。